Directiva 2015849

artículo 20 bis, apartado 3, de la directiva (ue) 2015/849

Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o para la financiación del terrorismo, por la que se modifica el Reglamento (UE) n.º 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo y se derogan la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo y la Directiva 2006/70/CE de la Comisión

relativo a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, por el que se modifica el Reglamento (UE) nº 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo, y se derogan la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo y la Directiva 2006/70/CE de la Comisión

Los flujos de dinero ilícito pueden dañar la integridad, la estabilidad y la reputación del sector financiero y amenazar el mercado interior de la Unión, así como el desarrollo internacional. El blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la delincuencia organizada siguen siendo problemas importantes que deben abordarse a nivel de la Unión. Además de seguir desarrollando el enfoque penal a nivel de la Unión, es indispensable una prevención específica y proporcionada de la utilización del sistema financiero con fines de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, que puede producir resultados complementarios.

directiva 2005/60/ce

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Modificación de la Directiva (UE) 2015/849Tras una serie de atentados terroristas en Europa en 2016, se adoptó en 2018 la Directiva (UE) 2018/843 (5ª Directiva contra el blanqueo de capitales, 5AMLD) que modifica la Directiva (UE) 2015/849. La directiva de modificación tiene que convertirse en ley en los países de la UE antes del 10 de enero de 2020. La nueva directiva endurece las normas de la UE sobre la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo de varias maneras, entre ellas:

El Reglamento Delegado (UE) 2019/758 de la Comisión establece un conjunto de medidas adicionales, incluidas las acciones mínimas, que las entidades de crédito y financieras deben adoptar para gestionar eficazmente el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo cuando la legislación de un país no perteneciente a la UE no permite la aplicación de políticas y procedimientos a nivel de grupo en las sucursales o filiales de propiedad mayoritaria que forman parte del grupo y están establecidas en el país no perteneciente a la UE.

5 directiva aml

La Unión Europea y el Consejo de Europa firmaron el 24 de julio de 2019 el contrato de servicios para la evaluación de la implementación concreta y la aplicación efectiva de la 4ª Directiva contra el blanqueo de capitales en los Estados miembros de la UE. El contrato se basa en la experiencia del Consejo de Europa en materia de supervisión y cooperación contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo para proporcionar un análisis exhaustivo de la eficacia de la aplicación de determinadas medidas de la Directiva (UE) 2015/849. El proceso de evaluación se basará en una plataforma específica desarrollada por el Consejo de Europa como base para la estrecha cooperación en curso con los Estados miembros de la UE para las evaluaciones. El éxito de la aplicación del proceso será de gran importancia para garantizar una aplicación coherente de las medidas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en el contexto de la UE, con el fin de abordar eficazmente el carácter supranacional de los riesgos de BC/FT. El proceso de evaluación será decisivo para el cumplimiento de las tareas de la Comisión Europea como guardiana de los Tratados de la Unión, sobre la base de una visión general precisa proporcionada para cada Estado miembro y de un reflejo de las cuestiones horizontales de aplicación dentro de la UE. El proceso incluye una fase inicial que garantizaría el ajuste de la metodología de evaluación. Se espera que las evaluaciones de todos los Estados miembros de la UE y el análisis horizontal se completen en 24 meses (julio de 2021).

resumen de la 4ª directiva aml

Un breve resumen sobre la 5ª Directiva AML de la UELa 5ª Directiva contra el blanqueo de capitales (Directiva (UE) 2018/843), que es la sucesora de la 4ª Directiva AML, se publicó el 19 de junio de 2018 en el Diario Oficial de la Unión Europea. La fecha límite para la plena adopción de la nueva Directiva por parte de los Estados miembros era el 10 de enero de 2020.

Las modificaciones propuestas con la 5ª Directiva AML tienen como objetivo mejorar los esfuerzos de la UE en la lucha contra el blanqueo de capitales, impidiendo el uso indebido del sistema financiero con fines de blanqueo de capitales y financiación de actividades terroristas.

La información sobre los beneficiarios efectivos de los fideicomisos podrá ser obtenida por los establecimientos autorizados, las Unidades de Inteligencia Financiera, los segmentos de negocios relacionados que están sujetos a las normas AML (abogados, bancos, etc.) sin ninguna limitación o restricción. En el caso de otros particulares, podrán acceder a estos datos demostrando un interés legítimo. Si el beneficiario final de una empresa es un fideicomiso, bastará con una solicitud por escrito para acceder a esta información.

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